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深圳龙岗一派出所副所长伙同高利贷公司涉嫌设局骗钱(转载)

  
  这几年来,深圳市公安局龙岗分局罗岗派出所原副所长李志然发现一个发财致富的好法子,在深圳市多处巨额借贷,不用还钱。其奥妙之处是,他利用曾担任派出所副所长职务影响力,取得老乡朋友关系在借款合同上签字担保,减轻还债压力,或者不用还债。

  事实上,李志然手头上多笔巨额贷款,根本就无法偿还巨额借款,自己资产大部分被银行、法院所查封,资不抵债,这点李志然应该自知之明。但是,李志然还把巨额债务转嫁到老乡朋友身上,自己脱身而出。无辜的是,李志然身边多名老乡朋友为其埋单,倾家荡产。

  有受害者发现,李志然利用熟人关系向一个没有合法金融机构营业资质的高利贷公司(陆河老板刘子响)设局骗财,多名受害人呼吁警方迅速准确查处打击,维护金融秩序稳定。

  “高利贷公司”及刘子响非法放贷、暴力逼债等行为,企图将其违法的“高利贷”化身为民间借贷关系纠纷,在龙岗等地通过“虚假诉讼”手段,顺利取走朋友保证人大笔的财产,形成黑色罪恶利益链。

  李志然明知自己资产“资不抵债”为何还要向人借巨额贷款?没有合法金融资质“高利贷”深圳市启腾担保有限公司(陆河老板刘子响)为何同意发放巨额贷款高利利息牟利?

  在网络上搜索,李志然、刘子响、深圳市启腾担保有限公司等字眼,真相大白于天下。

  近期,有媒体发声《深圳一男子深陷担保骗局被讨债近三千万元》,担保骗局主角深圳市启腾担保有限公司(幕后老板刘子响)却没有合法的金融机构营业资质,长期利用高利息敛财,每月利息5%,其行为涉嫌非法经营、发放高利贷、逃税犯罪。

  刘子响名下的深圳市启腾担保有限公司名为担保公司,但实际上从事并非担保业务,而是法律明文禁止发放“高利贷”,该公司在未经审批的情况下以月息两分的高息向社会公众吸纳存款,然后以月息五分甚至八分高利转贷给他人获利。

  根据多名受害者描述的被骗经过,可以梳理发现深圳市启腾担保有限公司惯用伎俩的是:从“熟人”入手作案,设计担保骗局,有的采取暴力威胁讨债,也有通过“虚假诉讼”拿到担保骗局的大笔资金。

  原本被骗为朋友借款作担保的深圳男子严某某(化名),始料未及地陷入被迫还债近三千万元,连唯一住房都被法院查封的绝境。

  2013年10月,深圳市耀坤宝实业有限公司的原法定代表人李志然找到严某某,称其因公司资金紧张需向深圳市启腾担保有限公司短期借入一笔二百万元左右的款项周转。电话称,要求严某某帮忙“带路”与他们一同到深圳市启腾担保有限公司,严某某对借款一事并不知情。严某某受骗签名作担保。   
  深圳市启腾担保有限公司与深圳市耀坤宝实业有限公司签署一份借款合同,借款金额1000万元,月利率高达5%,借款期为4个月。

  严某某出于对深圳市耀坤宝实业有限公司的信任,因其公司出示一份价值将近3000万元的房产证明,加上他与深圳市耀坤宝实业有限公司原法人李志然是老乡关系,李志然又曾任龙岗区一派出所副所长,李志然妻子蔡晓红、还有另外一位保证人刘亚奇签名共同承担保证责任,严某某就毫无顾虑地作为担保人之一签署了相关的合同。

  深圳市启腾担保有限公司与深圳市耀坤宝实业有限公司在签借款合同后,先后更换法定代表人,作为担保人的严某某始终没有意识到自己接下来要面临怎样的陷阱。

  借款到期后,深圳市耀坤宝实业有限公司并没有按期全额还款,还开始拖欠利息,截至2015年9月2日,仅偿还深圳市启腾担保有限公司380多万元。

  让人费解的是,深圳市启腾担保有限公司了解到担保人严某某存在尚有小部分财产后,不就主合同进行诉讼,不再向深圳市耀坤宝实业有限公司及其他保证人主张或起诉要求偿还债权,径直要求严某某偿还借款。

  截至2015年10月底,严某某先后通过多个账户向深圳市启腾担保有限公司指定的彭素壬的账户代偿还585万元。但2015年12月初,深圳市启腾担保有限公司再次要求严某某还款,并且拒不承认之前向彭素壬偿还的585万元是对深圳市启腾担保有限公司的有效还款。

  受害人严某某此刻才幡然醒悟。怀疑在这个骗局中,李志然与深圳市启腾担保有限公司是有意设局让他跳了下去,从而达到骗取担保承担还款的目的。 严某某随后多次向有关部门举报。  

  深圳市启腾担保有限公司把“担保人变成债务人”的骗局操作在深圳龙岗地区屡屡得手。这样莫名其妙掉入担保骗局的不止严某某一人,深圳市某混泥土有限公司、深圳市某建设工程有限公司等都是被深圳市启腾担保有限公司起诉,由担保人变成“债务人”,承担连带责任,陷入诉讼泥潭。

  被迫起来维权的多名受害者调查发现,深圳市启腾担保有限公司是一家涉嫌“挂羊头卖狗肉”融资担保公司,至今没有依法取得《金融许可证》以及任何形式发放贷款的行政许可,违反国务院《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》(以下简称《办法》),擅自设立从事或者主要从事借贷行为,并以5分利息发放高利贷谋取高额的利润,先后向不特定对象非法高息发放贷款上千万余元,非法获利数额巨大,其行为严重扰乱了市场秩序,情节特别严重,涉嫌构成高利转贷罪或非法经营罪、逃税罪。

  目前,受害人已经多次向有关部门举报深圳市启腾担保有限公司涉嫌非法高利转贷或非法经营的违法行为,引起了广东省公安厅、检察机关的重视,希望查清李志然、刘子响金融骗局。

  


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